6月21日,國(guó)際權(quán)威財(cái)經(jīng)機(jī)構(gòu)《亞洲銀行家》(The Asian Banker)主辦的“第 23 屆中國(guó)未來(lái)金融峰會(huì)及中國(guó)獎(jiǎng)項(xiàng)計(jì)劃頒獎(jiǎng)典禮”在北京舉辦。富邦華一銀行(以下簡(jiǎn)稱“富邦華一”)與睿智合創(chuàng)科技(以下簡(jiǎn)稱“睿智”)聯(lián)合打造的“F-Insight 智能風(fēng)控體系”建設(shè)項(xiàng)目榮獲 “中國(guó)最佳風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和分析技術(shù)實(shí)施”獎(jiǎng)項(xiàng)。此次的榮譽(yù)凸顯了國(guó)際權(quán)威機(jī)構(gòu)對(duì)雙方在金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域的建設(shè)給予高度認(rèn)可。

《亞洲銀行家》是國(guó)際權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體和金融信息服務(wù)機(jī)構(gòu),舉辦的年度《亞洲銀行家》獎(jiǎng)項(xiàng)計(jì)劃遵循國(guó)際高評(píng)比標(biāo)準(zhǔn),是該領(lǐng)域內(nèi)具聲望的獎(jiǎng)項(xiàng)計(jì)劃之一,影響力輻射全球。據(jù)悉,本屆中國(guó)獎(jiǎng)項(xiàng)計(jì)劃共收到400余份申請(qǐng)資料,在歷經(jīng)多維度的評(píng)選后,評(píng)審委員會(huì)遴選出符合行業(yè)基準(zhǔn)、表現(xiàn)突出的項(xiàng)目或機(jī)構(gòu)進(jìn)行表彰。

歷經(jīng)四年的精心打磨,F-Insight智能風(fēng)控體系在2023年正式上線,基于海量大數(shù)據(jù),充分利用云計(jì)算、機(jī)器學(xué)習(xí)等數(shù)字化、智能化技術(shù)手段,將科技與業(yè)務(wù)高度融合, 結(jié)合業(yè)務(wù)場(chǎng)景、客群特點(diǎn),運(yùn)用靈活的風(fēng)控模型、規(guī)則、策略,實(shí)時(shí)評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),為各類個(gè)人信貸業(yè)務(wù)提供包括貸前、貸中以及貸后的風(fēng)控全流程自動(dòng)化管理。

不同于人工審批為主的傳統(tǒng)風(fēng)控模式,F-Insight智能風(fēng)控體系打破了人工審核的局限性,為富邦華一零售信貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)及數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了強(qiáng)大支持。F-Insight智能風(fēng)控體系,將宏觀經(jīng)濟(jì)模型和微觀風(fēng)險(xiǎn)模型結(jié)合,以量化模型和策略作為決策基礎(chǔ),進(jìn)行前瞻性的全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理。打造數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的零售客戶級(jí)評(píng)分模型,探索將先進(jìn)的機(jī)器學(xué)習(xí)、知識(shí)圖譜等風(fēng)控技術(shù)應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)管理,對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行精準(zhǔn)評(píng)估,提高信貸審批效率。此外,通過(guò)F-Insight智能風(fēng)控體系,對(duì)征信授權(quán)進(jìn)行智能化的事中和事后核驗(yàn),借助影像OCR、生物識(shí)別等AI技術(shù),及時(shí)對(duì)異常征信調(diào)用進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控及預(yù)警,快速響應(yīng)并處理風(fēng)險(xiǎn)事件,加強(qiáng)征信授權(quán)合規(guī)管理,實(shí)踐“技防”與“人防”相結(jié)合的雙管理措施,實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)智能化、自動(dòng)化和精準(zhǔn)化,減少信貸損失,提高資產(chǎn)質(zhì)量。

目前,富邦華一通過(guò)應(yīng)用F-Insight智能風(fēng)控體系,實(shí)現(xiàn)了風(fēng)控全流程智能化管理,顯著提升了零售信貸業(yè)務(wù)規(guī)模,有效支撐了富邦華一消費(fèi)信貸和小微貸款規(guī)模,審批到放款時(shí)效最快可達(dá)“秒級(jí)”,自動(dòng)審批率現(xiàn)已達(dá)到99%,控制風(fēng)險(xiǎn)不良率在同業(yè)較低水平。

未來(lái)在踐行服務(wù)臺(tái)商、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的道路上,富邦華一將繼續(xù)推動(dòng)金融和科技的雙向賦能, 以科技與數(shù)字化的堅(jiān)實(shí)力量,賦能普惠金融服務(wù)質(zhì)效提升。